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歙县农商行 (组图)成功阻止一起涉案186万的电信诈骗

歙县农商银行

  黄山新闻网5月24日讯(文/图 方涛 晓草)近日,歙县农商银行北岸支行险些发生了一笔涉及金额达186万的电信诈骗案,所幸在该支行工作人员的及时制止下,成功为客户挽回了这笔损失。

  事件回放:一起典型的电信诈骗

  5月19号的下午,北岸支行的存款大户江某来到银行要将其名下共计186万元的定期存单全部提前支取,存入到一张特定的银行卡中,并要求工作人员帮他开通网银。柜面工作人员按照规定询问了资金的用途,被告知用来在上海买房,工作人员在征求确认后确按照江某的要求办理了相关业务。

利用醒目的彩页开展电信诈骗防范意识教育

  江某办好业务时恰巧遇到了办事回来的北岸支行行长许浩。因工作需要,许浩一直与大客户们都保持较为密切的联系,而江某正是大客户之一。异常的是当天江某并没有像往常一样停下来唠嗑,而是行色匆匆地走开了,这引起了许浩的警觉。出于职业的敏感性,他立即向工作人员询问了江某办理的具体业务,觉得事有蹊跷,便立刻带上客户经理赶往江某家中了解具体情况。

  此刻的江某并不在家。据他妻子介绍,家中并未有购房计划,提前支取是因为上海市徐汇区公安局的一位“警官”打电话说其身份证被人盗用、涉嫌诈骗,要求江某将所有资金转入公安局指定的“安全账户”。得知缘由后,许浩断定这是一起电信诈骗。

  此时的江某正按照电话那端“警官”的指示,躲在附近一家旅馆里,用借来的一台笔记本电脑操作。在多次拨打江某的电话无果后,许浩让江某的家人继续拨打江某的电话,最终联系到了江某,要求他立刻停止一切操作行为,同时向歙县公安局北岸派出所报警,银警合作这才避免了这笔财产的损失。

  安全护航:农村商业银行电信诈骗防范成效显著

  许浩表示,这次能成功阻止这起电信诈骗,既有偶然也是必然。就算江某不是偶然遇见自己,事后工作人员也会按照内部管理规定向上汇报。面对当前电信诈骗居高不下的情况,歙县农商银行通过宣传教育、细化流程、银警协作等多种手段,构建了一道严密的电信诈骗防护网。

细化柜面流程规范与执行确保客户资金安全

  一方面,歙县农商银行加强电信诈骗防范意识教育,利用点多、面广的优势,通过彩页宣传、黑板宣传和大屏幕滚动条幅等宣传方式多渠道地进行电信诈骗知识宣传;另一方面,银行柜面是客户资金流出的最后一道关口,成为堵截电信诈骗的关键环节。歙县农商银行通过细化柜面流程规范与执行,确保客户资金安全。银行要求,柜面上的大额支取须严格执行报告制度,超过5万的支取需要提前预约,要将不必要的损失制止在柜台上。再次,歙县农商银行还积极开展“金融家家到”服务,对客户建档立卡,定期走访,拉近了与客户之间的距离,取得了客户的信任,因此客户在遇到特殊情况时通常都很愿意配合银行工作。

  歙县农商银行采取的一系列措施严防严堵,让多起“电信诈骗”露出原形。据许浩介绍,自从去年上任以来,短短一年期间,就小小的北岸支行就及时处理了5起诈骗案件,为客户挽回了巨大的损失。